又一家機(jī)構(gòu)的基金銷售資格被注銷

　　11月24日，遼寧證監(jiān)局發(fā)布公告顯示，中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定注銷丹東銀行公募基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

　　今年來(lái)，包括遼陽(yáng)銀行、杭州科地瑞富基金、泰誠(chéng)財(cái)富等多家機(jī)構(gòu)在內(nèi)，已有近10家機(jī)構(gòu)的基金銷售牌照被注銷。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，部分機(jī)構(gòu)的基金銷售牌照被注銷，或是由于機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期展業(yè)情況不理想，從而放棄“殼”資源。在新的市場(chǎng)環(huán)境和監(jiān)管要求的背景下，基金銷售行業(yè)優(yōu)勝劣汰加速，行業(yè)的馬太效應(yīng)加劇。

　　又有機(jī)構(gòu)基金銷售牌照被注銷

　　11月24日，遼寧證監(jiān)局發(fā)布公告顯示，近期，丹東銀行向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交注銷公募基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定注銷丹東銀行公募基金銷售業(yè)務(wù)許可證。公開(kāi)資料顯示，丹東銀行屬于城市商業(yè)銀行，2016年9月獲得公募基金銷售資格。

　　3月25日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布公告稱，遼沈銀行因吸收合并遼陽(yáng)銀行，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交了注銷遼陽(yáng)銀行公募基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定注銷遼陽(yáng)銀行公募基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

　　2月15日，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，大連證監(jiān)局決定注銷泰誠(chéng)財(cái)富基金公募基金銷售業(yè)務(wù)許可證。此前，大連證監(jiān)局曾對(duì)泰誠(chéng)財(cái)富基金作出責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)的行政處罰。

　　自2021年11月以來(lái)，接連有大泰金石、財(cái)路基金、長(zhǎng)春發(fā)展農(nóng)村商業(yè)銀行、山東壽光農(nóng)村商業(yè)銀行等多家機(jī)構(gòu)的基金銷售牌照被注銷。

　　“機(jī)構(gòu)注銷基金銷售牌照，或有兩個(gè)主要原因：一是基金銷售保有量過(guò)低，長(zhǎng)期展業(yè)情況不理想。二是公司或股東方經(jīng)營(yíng)存在瑕疵。此外，也可能是公司在合并、收購(gòu)等業(yè)務(wù)過(guò)程中按有關(guān)流程操作?！蹦郴痄N售公司人士對(duì)記者表示。

　　行業(yè)優(yōu)勝劣汰加速

　　證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)最新披露的數(shù)據(jù)顯示，截至10月底，共計(jì)413家機(jī)構(gòu)具有公募基金銷售資格，其中，城市商業(yè)銀行共有81家，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)109家。

　　據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)，截至2022年三季度末，百?gòu)?qiáng)基金代銷機(jī)構(gòu)中共有8家城市商業(yè)銀行，分別是寧波銀行、上海銀行、江蘇銀行、北京銀行、南京銀行、杭州銀行、青島銀行、東莞銀行，其非貨基金的保有規(guī)模共計(jì)約為2685億元。

　　百?gòu)?qiáng)基金代銷機(jī)構(gòu)中15家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，其非貨基金的保有規(guī)模約為3萬(wàn)億元。

　　百?gòu)?qiáng)基金代銷機(jī)構(gòu)的最后一名粵開(kāi)證券的非貨基金保有規(guī)模只有29億元，這意味著大量銷售機(jī)構(gòu)的保有規(guī)模都低于這一數(shù)字。

　　2020年10月1日，《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》正式實(shí)施，這一監(jiān)督管理辦法被業(yè)界稱為“基金銷售最嚴(yán)新規(guī)”。

　　其中，監(jiān)督管理辦法重點(diǎn)對(duì)準(zhǔn)入、退出機(jī)制進(jìn)行了優(yōu)化，例如規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起有效期3年，每次延續(xù)的有效期為3年，但前提是不存在“合規(guī)內(nèi)控嚴(yán)重缺失”“未實(shí)質(zhì)開(kāi)展公募基金銷售業(yè)務(wù)，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)銷售日均保有量低于5億元”等情況。

　　證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公開(kāi)資料顯示，截至11月24日，2022年以來(lái)，沒(méi)有新獲得公募基金銷售資格的機(jī)構(gòu)。

　　某公募人士對(duì)記者表示，行業(yè)的馬太效應(yīng)下，加之新的市場(chǎng)環(huán)境和監(jiān)管要求，讓基金銷售機(jī)構(gòu)展業(yè)的難度大幅提高，尤其對(duì)于背景薄弱的地方銀行和獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，行業(yè)優(yōu)勝劣汰加速。

　　轉(zhuǎn)自：中國(guó)證券報(bào)

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