經(jīng)歷了賺錢效應(yīng)下降的2021年,一些投資者對(duì)基金投資畫上了一個(gè)問號(hào)。而2022年以來,“開門紅”行情并未如期而至,市場(chǎng)劇烈震蕩加深了基民的擔(dān)憂,基金投資到底能不能賺錢?
事實(shí)上,數(shù)據(jù)顯示,拉長(zhǎng)時(shí)間來看,基金的賺錢效應(yīng)是非常顯著的,而持有基金的時(shí)間越長(zhǎng),賺錢的概率也就越大。不少基金人士推薦,長(zhǎng)期持有或者購(gòu)買有封閉期的基金,是破解“基金賺錢而基民不賺錢”的關(guān)鍵。
長(zhǎng)期持有是關(guān)鍵
銀河證券數(shù)據(jù)顯示,自開放式基金成立以來,截至2021年末,偏股型基金平均年化收益率為16.60%,超過同期上證綜指平均漲幅10.19個(gè)百分點(diǎn);債券型基金平均年化收益率為6.85%,超出現(xiàn)行三年定期存款利率4.10個(gè)百分點(diǎn)。長(zhǎng)期來看,基金的賺錢效應(yīng)是十分顯著的。
長(zhǎng)期以來,“基金賺錢而基民不賺錢”是困擾基民的一大痛點(diǎn),不過數(shù)據(jù)證實(shí),長(zhǎng)期持有是破解這道難題的關(guān)鍵之匙。
一家第三方平臺(tái)的基民盈利數(shù)據(jù)顯示,旗下累計(jì)買入金額大于等于1000元的非貨幣基金投資客戶中,1年內(nèi)盈利的客戶占比60.13%;2年內(nèi)盈利的客戶占比73.11%;3年內(nèi)盈利的客戶占比74.87%;5年內(nèi)盈利的客戶占比71.22%。
一家大型公募基金持有人的數(shù)據(jù)也顯示,旗下個(gè)人投資者持有非貨產(chǎn)品累計(jì)達(dá)1年、2年、3年的客戶中,盈利客戶數(shù)占比分別為83.51%、93.64%、92.69%。
銀河證券基金研究中心負(fù)責(zé)人、基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人胡立峰表示:“在每個(gè)較短周期中,基金不一定都能賺錢,因?yàn)槠鋬糁凳遣▌?dòng)的。但公募基金的長(zhǎng)期業(yè)績(jī)不錯(cuò),只要堅(jiān)持長(zhǎng)期投資,大概率都是能賺錢的?!?/p>
一位知名基金經(jīng)理表示,無論市場(chǎng)如何波動(dòng),保持耐心和投資初心,保持冷靜,在逆境中做出同向的買入操作,長(zhǎng)期來看,可能是基金收益最大化的重要保障。
另一位知名基金經(jīng)理也表示,好的公募基金一般年化回報(bào)15%左右,投資者選好產(chǎn)品、選好基金經(jīng)理后,切忌追漲殺跌,應(yīng)保持耐心,長(zhǎng)期持有。
基民正在“升級(jí)”
事實(shí)上,近幾年來,隨著公募基金投資者教育的普及和深化,投資者正在向長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資轉(zhuǎn)變。
嘉實(shí)財(cái)富統(tǒng)計(jì),投資長(zhǎng)期化正成為一種趨勢(shì)。近年來,財(cái)富管理行業(yè)快速發(fā)展,投資者教育的質(zhì)量和數(shù)量有明顯提升,投資顧問的整體從業(yè)素質(zhì)也快速提升,這有助于幫助投資者建立長(zhǎng)期投資的理念,拉長(zhǎng)投資期限。2019年以來,基金投資的收益也明顯提高,這也增強(qiáng)了投資者長(zhǎng)期持有基金的信心;一些持有期基金陸續(xù)出現(xiàn),而且逐漸受到投資者的認(rèn)可,從產(chǎn)品端為長(zhǎng)期投資添磚加瓦。
《全國(guó)公募基金市場(chǎng)投資者狀況調(diào)查報(bào)告(2020年度)》也顯示,購(gòu)買基金之后,越來越多的投資者重視長(zhǎng)期收益,不頻繁交易。數(shù)據(jù)顯示,超六成(63.3%)的投資者在購(gòu)買基金后比較注重長(zhǎng)期收益。其中,“一般不查看賬戶盈虧”的比例為23.2%,“偶爾查看賬戶盈虧”的比例為40.1%。此外,還有25.1%的投資者雖然“頻繁查看賬戶盈虧情況但不頻繁交易”。僅有11.5%的投資者“頻繁查看賬戶并進(jìn)行交易操作”?;駥?duì)設(shè)定封閉期或最低持有期限的基金的認(rèn)可度也在逐漸提高,大部分個(gè)人投資者對(duì)基金定投也持肯定態(tài)度。
嘉實(shí)基金基金經(jīng)理邵健就曾在如何挑選基金的分享中,肯定了長(zhǎng)期持有和封閉期基金的優(yōu)勢(shì)。他表示,“除了大家熟知的關(guān)注基金公司實(shí)力、基金的過往業(yè)績(jī)以及風(fēng)控措施等指標(biāo)外,還有一些獨(dú)特的視角可以幫助投資人更好地辨別好基金:第一,關(guān)注基金經(jīng)理是否有穩(wěn)定的投資方法論;第二,要看基金經(jīng)理是否知行合一;第三,基金經(jīng)理要有較好的控制風(fēng)險(xiǎn)能力;第四,當(dāng)你真正選到一個(gè)好的基金經(jīng)理時(shí),一定要長(zhǎng)期持有,或者就去買他的持有期產(chǎn)品,不要買每天開放的。”
“買基金其實(shí)很簡(jiǎn)單,就是選個(gè)好公司、好產(chǎn)品,然后有個(gè)長(zhǎng)期堅(jiān)持的好心態(tài)。”一位買基金收益接近28倍的投資者透露,“投資前要先想清楚,這筆錢是用來干什么的,是買房子還是傳承或者別的什么,一旦定下這個(gè)目標(biāo)就要堅(jiān)定不動(dòng)搖。追漲殺跌、高拋低吸其實(shí)都不是基金買賣的好方法,個(gè)人認(rèn)為買基金最好的時(shí)點(diǎn)是你有錢的時(shí)候,而需要用錢的時(shí)候就是最好的賣出時(shí)點(diǎn)?!?/p>
轉(zhuǎn)自:中國(guó)證券報(bào)
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